Investissement socialement responsable et label : une démarche engagée pour un avenir durable

L’investissement socialement responsable (ISR), aussi appelé investissement durable, est une stratégie d’investissement qui prend en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’allocation d’actifs. L’intérêt grandissant pour cette approche ainsi que la multiplication des offres d’investissements ISR sur le marché financier ont mené à la création de labels permettant de garantir la qualité et la transparence des produits financiers proposés.

Comprendre l’enjeu de l’investissement socialement responsable

L’investissement socialement responsable repose sur deux principes fondamentaux :

La prise en compte des critères ESG

Cela signifie que l’isr intègre, en plus des critères financiers traditionnels, des critères extra-financiers liés à l’environnement (par exemple, l’émission de CO2, l’utilisation de ressources naturelles), le social (conditions de travail, respect des droits humains) et la gouvernance des entreprises (indépendance du conseil d’administration, politique de rémunération des dirigeants). Ainsi, les gestionnaires d’actifs évaluent les entreprises selon leurs performances ESG, mais également financières.

L’engagement actionnarial en faveur d’une meilleure performance ESG

Investir de manière responsable implique également pour les investisseurs de s’engager activement auprès des entreprises dans lesquelles ils investissent, en votant aux assemblées générales et en dialoguant avec les dirigeants. L’objectif est de pousser ces entreprises à améliorer leur performance ESG et ainsi contribuer positivement à la transition écologique et sociale.

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Les labels : un gage de qualité et de transparence pour orienter le choix des investisseurs

Face à la demande croissante d’investissements ISR et à l’émergence de nombreuses offres sur le marché, il était nécessaire de créer des labels afin de garantir la qualité et la transparence des différents produits financiers. Ces labels permettent aux investisseurs d’identifier facilement les fonds qui respectent réellement une démarche d’isr et sont cohérents avec leurs valeurs.

Le label français ISR

Lancé en 2015 par le ministère de l’Économie, des Finances et de la Relance, le label français ISR a pour objectif de promouvoir l’investissement responsable et de valoriser les meilleures pratiques en matière de gestion ISR. Il s’adresse aux fonds d’investissement et aux plans d’épargne salariale ISR proposés par les gestionnaires d’actifs.

Critères de labellisation

Pour obtenir ce label, les fonds doivent répondre à plusieurs exigences :

– Intégrer les critères ESG dans leur processus de sélection des entreprises ;
– Mettre en place une méthode de notation ESG propre ou utiliser une méthodologie développée par un tiers ;
– Prévoir un engagement actionnarial actif auprès des entreprises investies ;
– Assurer une transparence totale sur la gestion du fonds et les critères de sélection.

Renouvellement et contrôle du label

Ce label est accordé pour une durée de trois ans et peut être renouvelé. Le respect des critères est vérifié annuellement par un organisme indépendant afin de garantir la pérennité de l’engagement ISR du fonds labellisé.

Autres labels et certifications existants

Outre le label français ISR, d’autres labels et certifications ont vu le jour en Europe et dans le monde, tels que :

– Le label Greenfin, également créé par le ministère français de l’Économie, destiné aux fonds d’investissement qui financent la transition énergétique et écologique ;
– Le label EU Ecolabel pour les produits financiers, lancé par la Commission européenne en 2021, permettant d’identifier les fonds considérés comme « verts » selon la taxonomie verte de l’UE ;
– La certification B-Corporation, attribuée aux entreprises (y compris celles opérant dans le secteur financier) qui répondent à des critères stricts en matière de responsabilité sociale, environnementale et de gouvernance.

Labels ISR

Les avantages de choisir des placements labellisés ISR

Opter pour des placements labellisés ISR présente plusieurs bénéfices :

Contribuer à la transition écologique et sociale

En choisissant des fonds labellisés ISR, les investisseurs soutiennent directement des entreprises engagées dans une démarche de développement durable. Ceci permet de participer activement à la lutte contre le changement climatique et la promotion du bien-être social.

Diminuer les risques financiers

Les études montrent que les entreprises ayant de bonnes performances ESG ont tendance à présenter un risque financier moindre, notamment en matière de réputation et de conformité réglementaire. Les placements labellisés défendent ainsi une stratégie d’investissement plus sûre sur le long terme.

Bénéficier d’une meilleure performance sur le long terme

De nombreuses recherches soulignent que les fonds ISR labellisés ont des rendements comparables ou supérieurs à ceux des fonds traditionnels sur le long terme. Cela s’explique notamment par le fait qu’une bonne gestion des critères ESG peut contribuer à l’amélioration de la performance globale de l’entreprise.

Profiter d’un cadre réglementaire favorable

Le paysage législatif international évolue rapidement pour encourager les pratiques d’investissement responsable et rendre obligatoire certaines dispositions relatives aux critères ESG. Ainsi, choisir des placements labellises isr garantit également une meilleure adaptation aux futurs enjeux réglementaires.

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